أطلقت الوكالة الألمانية للتعاون الدولي «جي اي زد» في مصر، بالتعاون مع مؤسسة enpact، مبادرة “Forward It Scale”، والتي تهدف إلى تقليص الفجوة بين المؤسسات المالية والشركات المبتكرة سريعة النمو من خلال تقديم “الدين الاستثماري Venture Debt” كحل تمويلي عملي وفعّال في مصر.
ووفقًا لوزارة التخطيط والتنمية الاقتصادية، حقق قطاع الشركات الناشئة في مصر أداءً قويًا خلال عام 2025، حيث نجح في جمع تمويلات إجمالية تقارب 614 مليون دولار أمريكي عبر أدوات الملكية والدين والتمويل المبتكر، مسجلًا زيادة سنوية بنسبة 51%. ومع ذلك، لا يزال توجيه رأس المال يميل بشكل كبير نحو استثمارات الملكية (الأسهم)، مما يبرز فجوة واضحة في آليات الديون المهيكلة والبدائل التمويلية للشركات التي تسعى لتوسيع نطاق أعمالها.
وتعليقًا على ذلك، قال شريف يونس، مدير مشروع شراكات العمل والترويج للشركات الصغيرة والمتوسطة في «جي اي زد» مصر: «أصبح تنويع البدائل التمويلية في مصر ضروري أكثر من أي وقت مضى. نحن بحاجة إلى بنية مالية تجسد مزيجًا رأسماليًا متوازنًا – حيث تُمول حصص الملكية عنصر المخاطرة، بينما تُمول الديون الاستثمارية عناصر التوسع والنمو».
من جانبها، أضافت روان بسام، مديرة مؤسسة enpact في مصر: «تواجه المؤسسات المالية تحديات في تنويع محافظها، بينما يعاني رواد الأعمال من صعوبة الوصول إلى رأس مال للنمو دون التنازل عن حصص من ملكيتهم. يقلص برنامج Forward It Scale هذه الفجوة من خلال تمكين تفعيل حلول الديون الاستثمارية المهيكلة ضمن بيئة داعمة ومخفضة المخاطر».
البرنامج متاح للمؤسسات المسجلة في مصر، بما في ذلك شركات رأس المال الاستثماري، وصناديق الملكية الخاصة، ومؤسسات التمويل متناهي الصغر.
كما يُشجع بشكل خاص المؤسسات المالية غير المصرفية (NBFIs)، وصناديق الديون المتخصصة، وجهات الإقراض الرقمي للشركات الصغيرة والمتوسطة على التقدم. وسيتم اختيار 5 مؤسسات فقط للمشاركة في هذه الدورة.
وستستفيد كل مؤسسة مالية مشاركة مما يلي:
● الوصول إلى مجموعة منتقاة من الشركات سريعة النمو، مما يقلل من وقت وجهد البحث والاستقطاب.
● تلقي دعم فني متخصص لبناء القدرات من خلال الوكالة الألمانية للتعاون الدولي لتفعيل أدوات الديون الاستثمارية.
● تنفيذ استراتيجية مهيكلة ومخفضة المخاطر من خلال شرائح تمويلية مرنة عبر الديون، تبدأ من 30,000 يورو، يتم توجيهها إلى 6 شركات سريعة النمو لتتطابق مع الدعم المالي غير المسترد المقدم من البرنامج.
● تعزيز التواجد والريادة في السوق كجهات محفزة وداعمة لبيئة الديون الاستثمارية في مصر.
صُمم برنامج “Forward It Scale” في الأساس للربط بين المعروض من رأس المال والطلب الجاهز للاستثمار. يجمع البرنامج بين الدعم الفني للمؤسسات المالية والتأهيل الموجّه للشركات سريعة النمو، مما يسهل توظيف الديون الاستثمارية ضمن إطار عمل متوافق ومخفض المخاطر.
تم تطوير برنامج “Forward It Scale” بشكل مشترك بين الوكالة الألمانية للتعاون الدولي (جي اي زد) مصر ومؤسسة enpact، تحت رعاية مبادرة “استثمر من أجل الوظائف” (Jobs for Invest) – المبادرة الخاصة “العمل اللائق من أجل انتقال عادل” بتفويض من الوزارة الاتحادية الألمانية للتعاون الاقتصادي والتنمية (BMZ).
يمكن للمؤسسات المالية ورواد الأعمال المهتمين معرفة المزيد وتقديم طلباتهم عبر الموقع الإلكتروني:
https://scaleitforward.org/?utm_source=partner&utm_medium=3
جي اي زد
تعتبر الوكالة الألمانية للتعاون الدولي (جي اي زد) مؤسسة منفذة تابعة للحكومة الألمانية تعمل في مجال التعاون الدولي من أجل التنمية المستدامة. وتوفر جي اي زد في مصر الخبرة الفنية وتقوم بتطوير القدرات والمهارات الإدارية وتقدم حلولاً فعالة ومبتكرة وتدعم عمليات التطوير في المؤسسات الشريكة مع المنظمات الحكومية وغير الحكومية المحلية.
تدعم جي اي زد مصر في جهودها لتحقيق استراتيجية التنمية المستدامة: رؤية مصر 2030 من أجل خلق آفاق اجتماعية واقتصادية أفضل للشعب المصري.
الموقع: https://www.giz.de/en/html/index.html
enpact
تأسست مؤسسة enpact غير الربحية في عام 2013 بهدف تمكين ريادة الأعمال في سياق التعاون الاقتصادي الدولي. وتعمل المؤسسة مع رواد الأعمال ومنظمات دعم الأعمال (BSOs) في جميع مراحل التنمية. تم تصميم نهجها لتسهيل الوصول السريع والفعال إلى الموارد الأساسية اللازمة للنمو المستدام لأي عمل تجاري: الدعم المالي، التدريب، التوجيه، وتطوير شبكات العلاقات.
من خلال مجموعة متنوعة من مشاريع الدعم المبنية على هذا النهج، تعمل المؤسسة مع رواد الأعمال ومنظمات دعم الأعمال في إفريقيا، آسيا، أوروبا الشرقية، دول غرب البلقان، وأمريكا اللاتينية.
الهدف هو خلق شبكة عالمية من المؤسسين والداعمين لتبادل المعرفة وتوحيد الموارد والتعاون لحل التحديات العالمية. يقع المقر الرئيسي لمؤسسة enpact في برلين بألمانيا مع وجود مكتب إقليمي في مصر.
في الوقت الحالي تتكون شبكتها من أكثر من 3200 شركة مدعومة، و1100 مرشد وخبير، و200 منظمة شريكة في أكثر من 30 دولة، وقد تم خلق أو الحفاظ على أكثر من 15,000 وظيفة نتيجة مباشرة لـ 40 مشروعًا نفذتها المؤسسة.
الموقع: /https://enpact.org
- الشركات الناشئة
- الوكالة الألمانية للتعاون الدولي
- التمويل متناهي الصغر
- المؤسسات المالية
- جي اي زد
- مبادرة “Forward It Scale”
- الشركات المبتكرة
- الدين الاستثماري
- حل تمويلي
- أدوات الملكية
- استثمارات الملكية
- البدائل التمويلية
- الديون الاستثمارية
- شركات رأس المال الاستثماري
- صناديق الملكية الخاصة
- شرائح تمويلية
- مؤسسة enpact
