«فيتش»: تجاوز إصدار سندات الكوارث لـ13 مليار دولار خلال العام (جراف)

أكدت وكالة فيتش للتصنيف الائتماني تجاوز إصدار سندات الكوارث “CAT BONDS” حتى الآن من العام الجاري قيمة 13 مليار دولار عالميا.

ويستخدم قطاع التأمين ما يسمى بسندات الكوارث “CAT BONDS” لحماية نفسها من الخسائر الكبيرة التي لا يمكن تغطيتها، ويتم نقل هذه المخاطر إلى المستثمرين الراغبين في قبول فرصة خسارة جزء من أو كل رأسمالهم في حالة وقوع الكارثة “ILS” مقابل مكافأتهم بأرباح ضخمة إذا لم تحدث الكارثة المحددة.

وقد أكدت “فيتش”، في تقريرها الأخير، حصلت “المال” على نسخة منه، أن شركات التأمين العالمية ستلجأ بشكل متزايد إلى الإصدار القياسي للأوراق المالية المرتبطة بالتأمين (ILS)  لتلبية احتياجات مخاطر الممتلكات غير الملباة وتنويع التعرض للطرف المقابل.

والجراف التالي يبين حجم خسائر الكوارث الطبيعية منذ 2020 حتى الآن من العام الجاري، وفق بيانات “فيتش” للتصنيف الائتماني:

كما توقعت وكالة فيتش استمرار الإصدار القياسي للأوراق المالية المرتبطة بالتأمين (ILS)، حيث يستغل معيدو التأمين أسواق رأس المال للاستفادة من سندات الكوارث (CAT) لإدارة المخاطر وسط سوق إعادة التأمين القوية، وهذا سيوفر لمستثمري “ILS” عوائد إجمالية متفوقة وتنويعا لأصول أخرى ومستوى مخاطر أقل.

وبيّن التقرير أن أسعار السندات التي تصدرها شركات إعادة التأمين قد ارتفعت بشكل ملحوظ، مع تفاوت المخاطر الأساسية في نطاق 6% إلى 8% خلال العام الجاري، للقضاء على المخاطر المرتبطة بالتأمين ضد الكوارث.