إصدار وثيقة علي سيارة العميل -أو ما يطلق عليه المؤمن له- سواء ملاكي أو أجرة أو نقل يمر بمراحل أولاها أن يقوم موظف بعرض الخدمة التي تقدمها شركته من خلال شرح الوثيقة والأخطار التي تغطيها والتحملات –وهو مقدار ما يتحمله العميل من التعويض في حالة وقوع حادث-.
بعد شرح الوثيقة يقوم العميل بكتابة طلب علي سيارته وهو نموذج معد مسبقا ويتضمن الطلب بعض البيانات الاساسية وتنقسم الي جزئين الاول بيانات شخصية عن العميل مثل الاسم الرباعي والرقم القومي والمهنة والجزء الثاني له علاقة بالبيانات المطلوبة عن السيارة التي سيتم التأمين عليها مثل الماركة والموديل ورقم الشاسيه ومبلغ ولون السيارة والسعة اللترية والحمولة –اذا كانت سيارة نقل- والركاب المصرح بهم-اذا كانت سيارة اجرة- وسنة الصنع.
وطلب التأمين يعد جزءا لايتجزأ من وثيقة التأمين او التعاقد الذي يتضمن اقرار بصحة البيانات المدونة في طلب التأمين.
بعد ذلك تقوم شركة التأمين بالاستعلام عن المستفيد من السيارة بخلاف العميل نفسه مثل البنك او شركة التمويل وذلك في حالة شراء السيارة عن طريق الحصول علي قرض من احد البنوك ، وبعد الانتهاء من تلك النقطة يتم عرض التغطيات التي توفرها شركة التأمين للعملاء وتنقسم الي اربعة تغطيات اساسية ، اولاها تأمين المسئولية المدنية فقط –بمعني اذا اصطدمت سيارة العميل بسيارة اخري فيتم سداد تلفيات الاخري وليست سيارة العميل- وثانيها تأمين الحريق والسرقة فقط –وتلك التغطية اكثر اهمية للسيارات المخزنة او المعطلة- والتغطية الثالثة تتضمن خطر السرقة والحريق والمسئولية المدنية وهي تجميع لمزايا التغطيتين الاولي والثانية اما التغطية الرابعة فتسمي بالتغطية الشاملة –اي تغطي اية مخاطر سواء حريق او سرقة او مسئولية مدنية او التلفيات التي تحدث للسيارة الخاصة بالعميل في حالة وقوع الحادث-.
والخطوة التالية تتضمن سؤال العميل عن اي اخطار اضافية يريد تضمينها في مثل الحوادث الشخصية والاخطار الطبيعية والشغب والارهاب.
بعد ذلك يتم عرض نسب التحمل علي العميل وهي اختيارية يمكنه قبولها او رفضها لكن في حالة قبولها يتم خصم جزء من القسط بمعني اذا كان ثمن السيارة 100 الف جنيه والقسط المطلوب 3% اي ثلاثة الاف جنيه ففي حالة موافقة العميل علي نسبة تحمل نسبتها 4 في الالف ففي تلك الحالة يتم خصم 20% من القسط المطلوب ويلتزم بسداد 2400 جنيه فقط ، وفي حالة وقوع حادث وبلغت قيمة التلفيات 10 الاف جنيه فتلتزم بسداد 9960 جنيه ويتحمل العميل 40 جنيه فقط مع العلم ان هناك تدرج في نسب التحمل وللعميل الاختيار فيما بينها او رفضها كلية.
والخطوة التالية يتم سؤال العميل عن مدي اصداره قبل ذلك من اي شركة تأمين اخري واسم الشركة التي اصدر منها وثيقة تأمين قبل ذلك وهل كانت هناك مطالبات او تعويضات تم سدادها ، بعدها يتم سؤال العميل عن الغرض من السيارة هل غرض مهني بمعني استخدامها في تنقلاته اثناء العمل مثل مندوب المبيعات ام ان الغرض منها اجتماعي او الاستخدام الشخصي ، لان نوع الاستخدام عامل مهم في تحديد قسط التأمين، ويتم تدوين كل تلك البيانات بعدها يقر العميل بصحتها.
و الخطوة التالية هي معاينة السيارة من قبل خبير المعاينة او المهندس المختص بشركة ويطلق عليها المعاينة النافية للجهالة ويتم من خلالها اثبات الحالة الفنية للسيارة وبعد الانتهاء من المعاينة يقر العميل بما تتضمنه التقرير.
الخطوة الاخيرة يقوم العميل بسداد واستلام الوثيقة وهي عبارة عن ثلاثة اجزاء الاول صورة طبق الاصل من طلب التأمين والثاني الشروط العامة للوثيقة والثالث جدول حساب القسط والاجزاء الثلاثة جزء لايتجزأ.
ويجب علي العميل الاطلاع علي الوثيقة كاملة وانها تفي باحتياجاته وان التغطيات التي يحتاجها مدونة في قبل سداد القسط لان سداد القسط يعني قبوله بكل ما جاء في الوثيقة ، ويجب ايضا الاستفسار عن اي لفظ او مصطلح غير مفهوم واعادة صياغته ليصبح اكثر فهما.