في مواجهة بيئة صعبة للغاية في عام 2020 ، أظهرت مجموعة أليانز للتأمين مرونة في مواجهة أزمة صحية غير مسبوقة وأسعار فائدة منخفضة مطولة، كان الأداء المالي في السنة المالية 2020 قوياً بشكل ملحوظ في جميع قطاعات الأعمال ، على الرغم من أن جائحة فيروس كورونا (كوفيد-19″ COVID-19 تركت بصماتها على النتائج المالية ، لا سيما في الفروع التجارية لتأمينات الممتلكات والمسئوليات ، على الرغم من هذه التحديات العالمية الكبرى ، أكملت المجموعة سنتها المالية بربع رابع قوي.
انخفاض إيرادات أليانز للتأمين إلى 140.5 مليار يورو
وكشفت مجموعة أليانز للتأمين، أن نمو الإيرادات الداخلية ، الذي يتكيف مع تأثيرات العملة والتوحيد ، بلغت 1.8% في عام 2020 ، مدفوعًا في الغالب بقطاع تأمينات الحياة / الطبى، وانخفض إجمالي الإيرادات بنسبة 1.3٪ إلى 140.5 مليار يورو مقابل 142.4 مليار يورو فى عام 2019 ، وانخفضت الأرباح التشغيلية 9.3٪ إلى 10.8 مليار يورو مقابل 11.9 مليار يورو فى 2019، ويرجع ذلك في الغالب إلى الآثار السلبية لـ”جائحة كوفيد-19″ COVID-19 البالغة 1.3 مليار يورو تقريبًا.
وفى نشاط تأمينات الممتلكات والمسئوليات ، انخفض الربح التشغيلي بسبب الخسائر المرتبطة بـ “جائحة كورونا” COVID-19 وانخفاضت نتائج الاستثمار التشغيلي الأقل، وفى نشاط تأمينات الحياة / الطبى ، انخفض الربح التشغيلي لكنه ظل على مستوى قوي مدعوم بهامش استثماري مرن، ويُعزى الانخفاض بشكل أساسي إلى التأثير الإيجابي للسنة السابقة في الولايات المتحدة والتخلص من شركة Allianz Popular S.L فى اسبانيا.
من ناحية أخرى ، سجل قطاع أعمال إدارة الأصول نموًا في الأرباح التشغيلية من متوسط الأصول الإدارية المرتفعة واستمرار الإدارة الحذرة للتكاليف، انخفض صافي الدخل العائد للمساهمين بنسبة 14.0% إلى 6.8 مليار يورو مقابل 7.9 مليار يورو فى 2019 بسبب انخفاض أرباح التشغيل والنتائج غير التشغيلية.
تأثر نشاط الممتلكات بـ”جائحة كورونا”
انخفض العائد الأساسي على السهم (EPS) فى مجموعة أليانز للتأمين بنسبة 12.8٪ إلى 16.48 يورو فى 2020 مقابل 18.90 يورو في عام 2019، وبلغ العائد على حقوق الملكية 11.4٪ مقابل 13.6٪، وبلغت نسبة رسملة الملاءة الثانية 207 % في نهاية عام 2020 ، مقارنة بـ 212% في نهاية عام 2019، وسيقترح مجلس الإدارة توزيعات أرباح على مستوى العام السابق ، 9.60 يورو لكل سهم لعام 2020.
قال أوليفر بات ، الرئيس التنفيذي لمجموعة أليانز للتأمين، إنه بصرف النظر عن النتائج المالية ، فإن المؤشر الرئيسي للجودة والتعليقات التي تتلقاها من عملائها ـ حققت 79 بالمائة من كيانات المجموعة التشغيلية في جميع أنحاء العالم صافي نقاط الترويج (NPSTM) أعلى من متوسط السوق مقارنة بنسبة 70 بالمائة في العام السابق ، وهو أعلى مستوى على الإطلاق.
الجراف التالى يوضح أبرز المؤشرات المالية للمجموعة فى عام 2020 (القيمة بالمليار يورو)
وبلغ مؤشر الجدارة الشاملة (IMIX) ، الذي يقيس ثقافة القيادة والأداء ، 78 في المائة في عام 2020 ، وهو تحسن بنسبة 5 نقاط مئوية مقارنة بعام 2019. تثبت هذه النتائج أن استراتيجية أليانز “البساطة تفوز” على الفور – أيضًا ، خاصة في أوقات الأزمات.
وأضاف الرئيس التنفيذي لمجموعة أليانز للتأمين، أنه ممتن للثقة التي منحها أصحاب المصلحة لديها في أليانز خلال عام 2020 المليء بالتحديات، وتثبت نتائج المرنة أن المجموعة واصلت تقديم القيمة والأمان لعملائها ، وذلك بفضل القوى العاملة عالية المشاركة والعمليات الحديثة، وبالتالى المجموعة في وضع جيد لتحقيق طموحها لعام 2021 .
وفي الربع الرابع من عام 2020 ، استقر إجمالي الإيرادات مقارنة بالعام السابق، وارتفعت أرباح التشغيل بنسبة 8.2٪ لتصل إلى 3.0 مليار يورو فى 2020 مقابل 2.8 مليار يورو فى 2019 ، مدفوعة بجميع قطاعات الأعمال، وادت أرباح المجموعة التشغيلية على مستوى تأمينات الحياة / الطبى مدفوعة بهامش استثمار أعلى ، ونمت الأرباح التشغيلية من أعمال إدارة الأصول لديها بسبب ارتفاع الإيرادات المدفوعة من AuM.
كما زاد الربح التشغيلي في أعمالها المتعلقة بحوادث الممتلكات. تم تعويض نمو الأرباح التشغيلية أكثر من خلال تدهور نتائجنا غير التشغيلية ، مما أدى إلى انخفاض بنسبة 2.2 % في صافي الدخل العائد للمساهمين إلى 1.8 مليار يورو فى 2020 مقابلة 1.9 مليار يورو فى 2019.
وقال جوليو تيرزاريول ، المدير المالي لمجموعة أليانز للتأمين، إن فريق الشركة حقق نهاية قوية لسنة مليئة بالتحديات ، حيث أظهر أن المجموعة شريك موثوق به لجميع أصحاب المصلحة، وبعد تعديله وفقًا للتأثيرات السلبية لـ”جائحة كورونا” COVID-19 ، فقد تجاوزت أرباحها التشغيلية المستوى القياسي في العام الماضي وأظهرت مدى تنوع وصحة أداء أعمالها الأساسية، ولقد ظل وضع رأس المال لديها قويًا طوال الوباء، ولهذا السبب تتطلع بثقة نحو عام 2021 .
الجراف التالى يبين معدلات أداء المجموعة خلال العام الماضى 2020 (النسبة مئوية %).