أصدر البنك المركزي المصري المؤشرات الرئيسية للشمول المالي لعام 2023 والتي أبرزت تقدمًا ملحوظًا في معدلات الشمول المالي في مصر.
الحسابات البنكية
وبلغ عدد المواطنين (في الفئة العمرية 16 سنة فأكثر) الذين يمتلكون حسابات تمكّنهم من إجراء معاملات مالية- سواء في البنوك/ البريد المصري/ محافظ الهاتف المحمول/ البطاقات مسبقة الدفع- نحو 46.9 مليون مواطن من إجمالي 66.4 مليون، بنسبة وصلت إلى 70.7% في نهاية 2023، مقارنة بـ64.8% في ديسمبر 2022، وبمعدل نمو بلغ 174% خلال الفترة من 2016 حتى 2023.
ويعدّ معدل نمو الشمول المالي في مصر، خلال السنوات الماضية، من أفضل المعدلات على مستوى الدول النظيرة، وينعكس هذا النمو على زيادة استفادة المواطنين من الخدمات المالية المناسبة لهم، وتحفيز الادخار وتيسير المعاملات المالية وتقليل الوقت اللازم لأدائها وخفض تكلفتها مع إتاحة هذه الخدمات في أي وقت ومن أي مكان، بما يسهم في تيسير حياة المواطنين، وتحسين الظروف المعيشية.
الشمول المالي للمرأة
وعلى صعيد الشمول المالي للمرأة، أظهرت المؤشرات حدوث طفرة في عدد السيدات اللاتي يمتلكن حسابات مالية.
وبلغ عددهن 20.3 مليون سيدة في ديسمبر 2023، من إجمالي 32.3 مليون سيدة، بمعدل نمو بلغ 244%، مقارنة بعام 2016، لتصل نسبة الشمول المالي إلى 62.7%.
كما ارتفعت نسب الشمول المالي للشباب- في الفئة العمرية من 16 إلى 35 سنة- والبالغ إجمالي عددهم 36.6 مليون شاب، لتصل إلى 51.5%، بمعدل نمو بلغ 48.5%، خلال الفترة من 2020 حتى 2023.
التعاون والشراكة
وأسهم التعاون المثمر مع كل الوزارات والهيئات على مستوى الدولة في تحقيق تلك الطفرة بنسبة الشمول المالي، من خلال المشاركة الفعالة في العديد من المبادرات والفاعليات المشتركة التي تستهدف شرائح العملاء المختلفة.
بالإضافة إلى مشاركة البنك المركزي المصري في المرحلة الأولى من المبادرة الرئاسية “حياة كريمة”، من خلال توجيه البنوك للتواجد في العديد من القرى، والترويج للمنتجات والخدمات المصرفية، وتهيئة البنية التحتية المالية، بالإضافة إلى أنشطة التوعية المالية.
خلق بيئة مناسبة
وعلى صعيد تهيئة وخلق بيئة مناسبة لتشجيع التعامل مع القطاع المصرفي، أصدر البنك المركزي العديد من التعليمات الرقابية لتذليل العقبات أمام كل فئات المجتمع للحصول على خدمات مالية تناسب احتياجاتهم، مثل السماح بفتح حسابات للشباب من سن 16 سنة.
بالإضافة إلى التيسير على العملاء أصحاب الحِرف والأعمال اليدوية بفتح حسابات لهم تحت مسمى “حساب نشاط اقتصادي” بموجب بطاقة الرقم القومي فقط، وكذلك فتح “حساب شمول مالي للمواطنين” بموجب بطاقة الرقم القومي فقط.
فعاليات الشمول المالي
كما أسهمت فعاليات الشمول المالي التي أقرّها البنك المركزي، ويبلغ عددها 6 فعاليات- تُنظم على مدار العام بالتزامن مع مناسبات عالمية- في الوصول إلى المناطق النائية والمهمّشة والتواصل مع المواطنين.
ويتاح خلالها للبنوك التواجد خارج فروعها، ويُسمح بفتح حسابات دون مصاريف ودون حد أدنى لرصيد الحساب، وتحفيز المواطنين على استخدام المنتجات المالية المختلفة، وكذلك تقديم التثقيف المالي للمواطنين.
وتكتسب المؤشرات الرئيسية للشمول المالي التي يصدرها البنك المركزي أهمية كبيرة، حيث تسهم بشكل فعال في متابعة تطور ومعدلات الشمول المالي، مما يساعد على وضع السياسات الداعمة لتمكين المواطنين اقتصاديًّا في إطار الجهود المبذولة على مستوى الدولة، بما يتوافق مع أهداف التنمية المستدامة و”رؤية مصر 2030″.