تأميـــن

«المصرية تكافل» تبدأ مرحلة جديدة من إعادة الهيكلة والنمو

حسام علما العضو المنتدب للشركة:

شارك الخبر مع أصدقائك

قال حسام علما العضو المنتدب لشركة المصرية للتأمين التكافلى (ممتلكات ومسئوليات) إنها بدأت مرحلة جديدة من إعادة الهيكلة والنمو والانطلاق ، سواء على مستوى الإدارات، واستقطاب الكفاءات أو تعديل هيكل الأجور وتطوير العمل بالإدارات المختلفة.

تحقيق التوازن فى المحفظة بتقليل حصة الائتمان وزيادة الحريق والبحرى والهندسى

وأضاف – فى حواره مع «المال» إن خطة الشركة تتضمن إعادة هيكلة محفظة الأقساط لتحقيق التوازن بتقليل حصة تأمين الائتمان، وزيادة حصص التأمين البحرى والحريق والهندسى والطبى والمسئوليات والبترول ومشروعات الطاقة.

وأكد أن الخطة تتضمن تطوير شامل للبنية التكنولوجية للشركة وتحديث الموقع الإلكترونى وتصميم موبايل أبلكيشن والتوسع فى الإصدار الإلكترونى، والربط الإلكترونى بين الإدارات والفروع والمقر الرئيسى وتوحيد سياسة التسعير.

وأوضح أن خطة التطوير تشمل الاهتمام بالعنصر البشرى سواء على مستوى الأجور والمزايا أو على مستوى التدريب والتأهيل وتحسين بيئة العمل، والإيمان بالعمل الجماعى وروح الفريق، وتوفير البدائل بكل إدارة والكفاءات والخبرات بجانب الشباب، وتكثيف برامج التدريب وتنمية المهارات والقدرات.

وأشار إلى أن الخطة تشمل إعادة هيكلة الفروع الجغرافية من حيث طريقة التوزيع والتصميم والخدمات والأداء، ودراسة إصدار منتجات جديدة فى البحرى والطبى والمسئوليات والهندسى وغيرها لتنويع محفظة الأقساط وتوسيع قاعدة العملاء ..وإلى نص الحوار.

المال : ما هى إستراتيجية الشركة خلال الفترة المقبلة بعد توليك منصب العضو المنتدب ؟

علما : الشركة تمتلك عوامل القوة ولها سمعة طيبة فى السوق وحصة جيدة، وسوف تعمل خلال الفترة المقبلة على تحقيق إستراتيجية التوازن بين أنواع التأمين المختلفة التى تكتتب بها الشركة، حيث تمثل حصة أقساط تأمينات الحوادث خاصة تأمين الائتمان نسبة كبيرة من المحفظة، والشركة سوف تعمل على زيادة حجم أقساط باقى فروع التأمين لكى تزيد حصصهم مقابل حصة تأمين الائتمان.

التوسع فى «الطبى» والتعاقد مع كيانات إدارة الرعاية الصحية

وسوف تعمل الشركة على زيادة حجم اكتتابها فى فروع التأمين البحرى والهندسى والبترول ، خاصة أن الشركة لديها رخصة لمزاولة تأمينات البترول والطيران، وتخطط كذلك للتوسع فى تأمينات المسئوليات بنوعيها المسئولية المدنية قبل الغير والمسئولية المهنية قبل الغير، وأيضا سوف تتوسع الشركة فى التأمين الطبى .

المال: كيف ستتغلب الشركة على مشكلات التأمين الطبى فى السوق وارتفاع معدل خسائره ؟

علما : تعتبر أى خسائر فنية فى التأمين الطبى ناتجة عن سوء الإدارة وسوف تقوم الشركة باجتذاب كوادر فنية مدربة وخبرة فى التأمين الطبى لتنفيذ خطة النمو فى فرع التأمين الطبى بالشركة، وسوف تستعين الشركة فى البداية بشركات إدارة الرعاية الصحية التى تعمل بنظام الطرف الثالث TPA، للاستفادة من خبرتهم فى الإدارة للتحكم فى الاستهلاك والنفقات وتحسين نتائج الفرع.

ويعتبر التأمين الطبى جاذبا لباقى أنواع التأمين لأن عميل التأمين الطبى يمكنه شراء باقى أنواع تأمينات الممتلكات مثل الحريق والسطو والحوادث والبحرى وغيرها، ويعد التأمين الطبى من فروع التأمين سريعة النمو والتى نراهن عليها فى زيادة حجم محفظة الأقساط ، والشركة سوف تقوم تدريجيا بتأسيس شبكة طبية قوية، وقد تؤسس فى المستقبل شركة إدارة رعاية صحية بنظام الطرف الثالث «TPA» ضمن استثمارات الشركة.

اقرأ أيضا  محمد الدشيش: نستهدف أن يكون معهد التأمين نموذجا إقليميا فى الاستثمار البشرى

المال: كيف ستعوض الشركة الفراغ الذى حدث فى بعض الإدارات وانتقال بعض الكفاءات للعمل بشركات أخرى ؟

علما: فقدت الشركة العديد من الكوادر خلال العامين الماضيين لانتقالهم للعمل بشركات تأمين أخرى، وهيكل الأجور بالشركة ليس ضعيفا، حيث إن الشركة توزع مبالغ كبيرة من الأرباح سنويا على العاملين مما يجعل متوسط الأجور والدخول مضافا إليها الأرباح بالشركة أعلى من متوسط الدخول فى شركات تأمين أخرى كثيرة فى السوق.

وسوف تعيد الشركة دراسة هيكل الأجور بها عبر زيادتها لتكون الشركة جذابة للعمالة والكوادر المدربة والكفاءات، وسوف تكون الزيادات فى الأجور بالشركة وفقا لعامل الكفاءة وسوف تكون الأولوية لأبناء الشركة المتميزين ، ولن تستعين الشركة بكوادرمن خارجها إلا كوادر مميزة جدا وكفاءات تفتقدها الشركة، أما من لهم بديل فى الشركة ستكون الأولوية لابن الشركة.

المال : هل الشركة مع مدرسة الاستعانة بكوادر جاهزة أو بحديثى التخرج وتدريبهم ؟

علما : ستعمل الشركة على الاستعانة بكوادر جاهزة ليكون الإنجاز من أول يوم، بجانب الاستعانة بخريجين جدد لبناء قاعدة من الكفاءت وتدريبهم وتأهيلهم وصقل مواهبهم، وتنمية مهاراتهم لتنتقل الخبرات من جيل إلى جيل بهدف زيادة عدد الكفاءات فى السوق التى تعانى من ندرة الكفاءات.

زيادة الأجور واستقطاب الكفاءات ودعم أبناء الشركة

المال: هل زيادة الأجور وتوفير البدائل والكفاءات يمثل ضغطا على مصروفات الشركة ؟

علما : تقليل وضغط النفقات على حساب الأجور وتوافر الكفاءات والعمالة سوف يساهم فى زيادة الأرباح على المدى القصير، ولكنه على المدى المتوسط سوف يقلل الأرباح لأن الشركة سوف تفقد كفاءات مهمة وتصبح طاردة للكفاءات وبالتالى يؤثر ذلك على حجم الإيرادات والأرباح.

ولابد أن تتحول الشركة إلى جاذبة للكفاءات عبر زيادة الأجور وتحسين بيئة العمل والاهتمام بالعنصر البشرى، ودعم أبناء الشركة.

تحديث الموقع الإلكترونى وتصميم «موبايل أبلكيشن»

المال : هل البنية التكنولوجية للشركة جاهزة للتوسع فى التأمين الطبى ؟

علما : يجرى حاليا عملية تطوير البنية المعلوماتية والنظام التكنولوجى للشركة لأن التكنولوجيا الحديثة لها دورحيوى وأساسى فى نشاط التأمين ولا يمكن الاستغناء عنه، بهدف تبسيط وتسهيل الخدمات المقدمة للعميل من خلال الموقع الإلكترونى للشركة وتطبيقات الهاتف الجوال ، ويستطيع العميل الحصول على الخدمة من مكانه و دون الحاجة للتوجه إلى شركة التأمين، مما يوفر الوقت والجهد والعمالة على شركات التأمين.

ويعتبر التطوير التكنولوجى ليس مصروفا وإنما هو استثمار للمستقبل لأن كل يوم هناك جديد فى مجال التكنولوجيا ، ولابد من مواكبة التطور التكنولوجى للعملاء ولصناعة التأمين العالمية ، لتحقيق طموحات العميل وتلبية رغباته واحتياجاته.

والشركة سوف تطور موقعها الإلكترونى وسوف يكون لديها تطبيق على الهاتف الجوال خلال العام المقبل، لمواكبة التطور التكنولوجى فى القطاعات الأخرى مثل البنوك والاتصالات وغيرها ، ومن خلال الموقع الإلكترونى يمكن للعميل طلب التأمين والحصول على وثيقة التأمين.

اقرأ أيضا  دكتور صبحى عبداللطيف يكتب : تأثير انخفاض معدلات الفائدة على صناعة التأمين

والشركة تخطط للتوسع فى نشاط الإصدار الإلكترونى إذ لديها رخصة الإصدار الإلكترونى لوثيقة تأمينات السفر حاليا، والشركة تستعد حاليا للحصول على رخص أخرى فى تأمينات الحوادث ومتناهى الصغر بعد الانتهاء من إعداد الإدارات الفنية للعمل وفقا للإصدار الإلكترونى.

المال : كيف ستستفيد الشركة من التكنولوجيا فى توحيد قواعد الاكتتاب ؟

علما : هناك سياسة اكتتابية للشركة وجار تطويرها خلال الفترة الحالية لوضع نموذج موحد للعمل به فى كافة إدارات وفروع الشركة.

المال : ما هى خطة التوسع الجغرافى للشركة ؟

علما : تقوم الشركة بدراسة شبكتها الجغرافية الحالية ومستوى إنتاجية كل فرع، والمسافة بين الفروع حيث يمكن تغيير ونقل موقع بعض الفروع أو توسعتها لتكون فى مكان مميز وجاذب للعملاء، وسوف يتم إعادة توزيع أماكن الفروع الحالية والبدء بمنطقة القاهرة الكبرى.

وتخطط الشركة للتوسع الجغرافى فى منطقة الصعيد فى منطقة شمال الصعيد ومنطقة جنوب الوادى خلال الفترة المقبلة مع ربط الانتشار الجغرافى بالجدوى الاقتصادية للفرع ، وقد وسعت الشركة فى فروعها الجغرافية حيث تضم حاليا 12 فرعا بخلاف المقر الرئيسى بالمهندسين ومكتب السيارات، وتتوزع هذه الفروع فى الإسكندرية وطنطا وكذلك بورسعيد ومدينة نصر، فضلا عن المقطم والقاهرة الجديدة، وكذلك سوهاج وأسيوط، إلى جانب الغردقة، وفرع مصر الجديدة والمنصورة.

وتستهدف هذه الفروع توسيع قاعدة العملاء وزيادة حجم الأقساط والمبيعات، والتواجد بالقرب من العملاء ووسطاء التأمين وعملائهم، وربط الفروع إلكترونيا أونلاين مع المركز الرئيسى مع توحيد سياسة التسعير فى كافة فروع الشركة ومركزها الرئيسى.

وسوف يتم عمل نمذجة وتنميط لكافة الفروع لتوحيد الشكل الخارجى والداخلى لها أسوة بفروع البنوك لتكون جاذبة للعملاء.

المال : هل هناك خطة لزيادة رأس المال المدفوع للشركة حاليا ؟

علما : تدرس الشركة زيادة رأسمالها المدفوع خلال العام المالى 2020/2021 لتدعيم الملاءة المالية للشركة لمساعدتها فى زيادة الطاقة الاستيعابية لاتفاقيات إعادة التأمين الخاصة بها، ومساعدتها فى التفاوض مع شركات إعادة التأمين للحصول على هذه الشروط ، حيث يبلغ رأس المال المدفوع للشركة 230 مليون جنيه، فيما يضم هيكل المساهمين الحالى مؤسسات اقتصادية قوية تضم كل من بنك فيصل الإسلامى بحصة 32.75% والمصرف العربى الدولى % 9.5 ومجموعة الخليج للتأمين % 8.75 فضلا عن بنك مصر إيران للتنمية % 8.25 وبنك الشركة المصرفية العربية الدولية «SAIB» بحصة 8.25% وشركة «كامكو» % 8.25 وبنك البركة- مصر بحصة % 8.25 وأيضا جهاز تنمية المشروعات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر % 8 وأخيرا شركة الخليج للتأمين وإعادة التأمين %8.

المنافسة على عمليات البترول ومشروعات الكهرباء

المال: ما هو تقييمك لاتفاقيات إعادة التأمين بالشركة ؟

اقرأ أيضا  «أليانز»: المخاطر المرتبطة بالأوبئة في مقدمة أولويات شركات التأمين فى 2021

علما: اتفاقيات إعادة التأمين بالشركة قوية ولديها تعاقدات مع كبار معيدى التأمين وعلى رأسهم شركة «هانوفرى رى» لإعادة التأمين، وهى اتفاقيات مربحة وتسعى الشركة خلال التجديدات المقبلة لزيادة حجم الطاقة الاستيعابية لها فى العديد من فروع التأمين مثل التأمين البحرى وتأمين الحريق والسطو والتأمين الهندسى وكذلك تأمينات البترول.

والشركة سوف تنافس على عمليات التأمين الكبرى خاصة فى التأمين الهندسى وتأمينات البترول خلال الفترة المقبلة.

المال : ما هى أسس الإدارة بالشركة ؟

علما : الشركة لا تقوم على شخص واحد بل على العمل الجماعى وروح الفريق، وتوافر كفاءات صف أول وثان وثالث ووجود بديل لا يقل كفاءة يحل محلها فى أى وقت وهو ما سوف يتم تطبيقه كاملا خلال الفترة المقبلة، فى كافة إدارات الشركة وفروعها الجغرافية.

المال: ما هى خطة تدريب وتأهيل الموارد البشرية بالشركة ؟

علما: سوف تبدأ الشركة برامج تدريب داخلى بالشركة وكذلك فى معهد التأمين المصرى ومعهد الخدمات المالية، نظرا لأن التدريب خارج مصر صعب حاليا بسبب فيروس كورونا وصعوبات السفر للخارج، لتوحيد المفاهيم وزيادة كفاءة العاملين وصقل موهبتهم وخبرتهم وتنمية قدراتهم.

المال: هل ستؤسس الشركة جهاز تسويقى أم تكتفى بالتعاقد مع الوسطاء ؟

علما: حاليا سوف تكتفى الشركة بالتعاقد مع الوسطاء الأفراد وشركات الوساطة التأمينية، وفى ظل توسع الشركة وزيادة حجم أعمالها وتزيد جاذبيتها للوسطاء فيمكن تعاقد الشركة مع وسطاء وتكوين نواة جهاز تسويقى بالشركة.

المال: ما هى أبرز تكليفات مجلس إدارة الشركة لك فور توليك منصبك كعضو منتدب ؟

علما: أول تكليف من مجلس إدارة الشركة هو الحفاظ على الشركة ومكتسباتها واستقرارها لتواصل رحلة النمو ، وكذلك تعظيم الربحية وهناك إيمان من المساهمين بأن الربحية ليست كل شىء ويسبقها استقرار الشركة فى المرتبة الأولى، لأن الاستقرار يؤدى إلى تحقيق الربحية وزيادتها، والشركة تضم مجلس إدارة قوى ملىء بالكفاءات والخبرات والأفكار البناءة والخلاقة.

ويؤمن المساهمون بدور الشركة وأهميتها خاصة أنها حققت أرباحا كبيرة وحققت طفرات كثيرة منذ تأسيسها وحتى الآن وزعت أرباحا كثيرة على المساهمين، فهى بالنسبة لهم شركة ناجحة قوية واستثمار جيد.

المال: ما هى تكليفاتك للعاملين بالشركة فى بداية توليك منصبك ؟

علما: التكليفات كانت الحفاظ على محفظة الأقساط الحالية وتنميتها حيث تستهدف الشركة مليار جنيه أقساطا خلال العام المالى الحالى (2020/2021 ) مقابل 953 مليون جنيه خلال العام المالى الماضى (2019/2020) وتحديد مسئوليات واختصاصات كل إدارة بدقة ووضوح والعلاقة بين كل إدارة وأخرى من خلال بروتوكولات محددة ووفقا للنظام الإلكترونى للشركة.

المال: هل هناك منتجات جديدة تدرس الشركة إطلاقها خلال الفترة المقبلة ؟

علما: تدرس الشركة العديد من المنتجات الجديدة خاصة فى تأمينات المسئوليات المدنية والمهنية ،وكذلك تغطيات القرصنة الإلكترونية والتأمين ضد الأوبئة وكذلك فى التأمين الطبى والبحرى بنوعيه أجسام السفن والبضائع وكذلك تأمين النقل البرى.

شارك الخبر مع أصدقائك

الخبر السابق «
الخبر التالي »