بنـــوك

البنك المركزي يكشف إجراءات تبسيط فتح الحسابات المصرفية بالبنوك

رفع الحد الأقصى الشهرى لمعاملات الحساب الى 100 ألف جنيه للأفراد و 200 ألفا للشركات متناهية الصغر

شارك الخبر مع أصدقائك

كشف البنك المركزي المصري، عن تفاصيل تعديلات القواعد المنظمة للشمول المالي، والتي تم إقرارها بالتشاور مع وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بغرض تبسيط إجراءات فتح الحسابات للأفراد والشركات متناهية الصغر.

ووفق خطاب دوري حمل توقيع المحافظ طارق عامر، فقد وافق مجلس إدارة البنك المركزي المصري بجلسته المنعقدة في 16 سبتمبر على الأتي:

أولا: تعديل ما ورد بالقواعد المنظمة لتصنيف منتجات وخدمات الشمول المالي في شأن حصول البنوك على موافقة البنك المركزي المصري الذي بدوره يستطلع رأي وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ليصبح على النحو التالي:

تطبيق القواعد وإجراءات العناية الواجبة الخاصة بمنتجات وخدمات الشمول المالي الصادرة في مارس 2020 على العملاء الجدد لدى فتح الحسابات المصرفية التقليدية بالبنوك سواء الجارية أو الادخارية، التي لا تعتمد على استخدام التكنولوجيا المالية الحديثة (متضمنة حسابات التوفير والودائع والشهادات الادخارية وغيرها)، وذلك دون الحاجة إلى الحصول على موافقة كل من البنك المركزي المصري ووحدة مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب، شريطة عدم تصنيف العملاء مرتفعي المخاطر.

اقرأ أيضا  سعر الدينار الكويتي اليوم السبت 21-11-2020 في مصر

ثانيا: تعديل البند ثالثا (1.ح) ليصبح على النحو التالي: يتعين أن تكون الحدود القصوى للمعاملات وأرصدة الحسابات الخاصة بالأشخاص الطبيعية والأشخاص الاعتبارية من الشركات والمنشآت متناهية الصغر لإعطاء مزيد من المرونة للتعامل على تلك الحسابات، كما يلي:

بالنسبة للأشخاص الطبيعية «أفراد»:

– الحد الأقصى لرصيد الحساب: يقوم بتحديده البنك.

– الحد الأقصى اليومي: مبلغ 30 ألف جنيه.

اقرأ أيضا  إقبال متزايد على شراء أذون الخزانة والسندات المحلية

– الحد الأقصى الشهري: مبلغ 100 ألف جنيه.

بالنسبة للشركات والمنشآت متناهية الصغر التي يتوافر لديها مستندات أو مقر أو يتم التحقق باستخدام أي وسيلة أخرى:

– الحد الأقصى لرصيد الحساب: يقوم بتحديده البنك.

– لحد الأقصى اليومي: مبلغ 40 ألف جنيه.

– الحد الأقصى الشهري: 200 ألف جنيه.

بالنسبة للشركات والمنشآت متناهية الصغر أو أصحاب المهن الحرة وأصحاب الحرف التي لا يتوافر لديها أيا مما سبق الإشارة إليه بالبند رقم (2)، ويزاولون نشاطا اقتصاديا على سبيل المثال: حرفي، كهربائي، سباك، نجار، … الخ، الذين يتم إدراجهم تحت مسمى «نشاط اقتصادي» وفقا للمذكرة التفسيرية التي سيتم إصدارها لاحقاا في هذا الشأن:

اقرأ أيضا  رئيس مجلس إدارة بنك مصر يحصل على جائزة «فخر العرب 2020»

– الحد الأقصى لرصيد الحساب: يقوم بتحديده البنك.

– الحد الأقصى اليومي: مبلغ 30 ألف جنيه.

– الحد الأقصى الشهري: 100 ألف جنيه

ونبه البنك المركزي على تطبيق اجراءات العناية الواجبة لعملاء البنوك الصادرة عن وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في فبراير 2020 في حالة تجاوز الحدود المقررة بالبند المذكور أعلاه.

نص تعليمات البنك المركزى بخصوص تبسيط إجراءات فتح حسابات مصرفية للعملاء والشركات متناهية الصغر والحرفيين

شارك الخبر مع أصدقائك

الخبر السابق «
الخبر التالي »